İyi Gelir ve Yapı Kredi Portföy’den Yatırım Fonları Üzerine Önemli Açıklamalar

İyi Gelir Kurucu Ortağı Prof. Dr. Serra Eren Sarıoğlu ve Yapı Kredi Portföy Genel Müdür Yardımcısı Mehmet Güçlü Çolak, Bloomberg HT’de yayınlanan ‘Fon Evreni’ programında önemli bilgiler paylaştılar. Yatırım fonlarını tercih etmek isteyen yatırımcılar için fonların nasıl oluşturulduğu, riskleri, maliyetleri gibi konulara değinildi.

Prof. Dr. Serra Eren Sarıoğlu, yatırım fonlarını “Kolektif yatırım aracı olarak düşünebiliriz. Küçük birikim sahipleri için son derece faydalı ve güzel getiriler elde edilebilecek yatırım araçlarıdır.” şeklinde tanımladı. Ayrıca, “Hisse senedi, tahvil almak veya altına yatırım yapmak yerine neden fon alalım?” sorusuna da yanıt vererek, profesyonel yönetim avantajının altını çizdi. Sarıoğlu, “Bireysel olarak hisse senedi alırken bilgi edinme kapasitemiz sınırlı kalabilir. Ancak fonlar, bu alanda uzmanlaşmış profesyoneller tarafından yönetilmektedir, bu da yatırımcılar için büyük bir avantaj sağlar.” dedi.

Fon çeşitliliğine de dikkat çeken Sarıoğlu, “Bireysel yatırımcılar genellikle 7-8 hisse senedi takip edebilirken, bir hisse senedi fonu aldıklarında en az 25-30 hisse senedine ulaşarak çeşitlendirme avantajı elde ederler.” ifadelerini kullandı. Örnek olarak, Tesla hisse senedi gibi belirli bir hisseye yatırım yapmanın zor olduğunu belirten Sarıoğlu, “Yabancı hisse senedi fonları aracılığıyla bu tür yatırımları daha kolay bir şekilde gerçekleştirebilirsiniz.” diye ekledi.

Yapı Kredi Portföy Genel Müdür Yardımcısı Mehmet Güçlü Çolak, fon çeşitleri hakkında detaylı bilgi verdi. Çolak, “Borçlanma araçları fonu, minimum yüzde 80 oranında devlet borçlanma araçlarına yatırım yapmaktadır. Hisse yoğun fonlar da benzer şekilde minimum yüzde 80 oranında hisse senetlerine yatırım yapar.” dedi. Ayrıca, “Altın ve eurobond fonları gibi farklı oranlarda portföy taşıyan fonlar bulunmaktadır; bunlar değişken karma fonlar olarak adlandırılır.” ifadelerini kullandı.

Para piyasası fonları: Gecelik olarak değerlendirilir.
Tematik fonlar: Elektrikli araçlar, temiz enerji gibi belirli sektörlere yatırım yapar.

Sarıoğlu, fonların maliyetleri hakkında da bilgi vererek, “Fonların bir idari gider kısmı bulunmaktadır. Bu giderler arasında bağımsız denetim ücretleri ve noter masrafları yer alır. Ayrıca, fonun portföy büyüklüğünün belirli bir oranı kadar yıllık yönetim ücreti de alınır.” dedi. Yönetim ücretinin, yatırımcıların ne kadar süreyle fonu tuttuklarına bağlı olarak değiştiğini belirtti.

Vergiler hakkında da bilgi veren Sarıoğlu, “Yüzde 10 stopaj oranı bulunmaktadır. Bankadan satış işlemi gerçekleştirdiğinizde, eğer bir kazanç elde ettiyseniz, bu kazancın üzerinden yüzde 10’luk bir vergi kesilir.” dedi. Ayrıca, yerli hisse senedi fonlarında vergi stopajının sıfır olduğunu da ekledi.

Fon yönetimi sürecini de açıklayan Çolak, “Fon yönetimi bir ekip işidir ve birçok farklı enstrümanı takip eden portföy yöneticileri bulunmaktadır. Piyasalardaki gelişmeler makro ekonomik, politik ve jeopolitik faktörler olabilir. Bu faktörleri takip ederek orta-uzun vadeli stratejiler belirlemek gerekmektedir.” dedi. Günlük haber akışlarının, şirketler hakkında ortaya çıkan bilgilerin ve merkez bankası kararlarının portföy yöneticilerinin stratejilerini sürekli gözden geçirmeleri gerektiğini vurguladı.