TD Bank’a Rekor Ceza: ABD Adalet Bakanlığı Açıklama Yaptı
ABD Adalet Bakanı Merrick Garland, düzenlediği basın toplantısında TD Bank’ın Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal etmesi ve kara para aklama gibi çeşitli suçlardan dolayı mahkum edildiğini duyurdu. Garland, TD Bank’ın toplamda 1,8 milyar dolarlık bir cezayı ödemeyi kabul ettiğini belirtti. Diğer yandan, bu durumun sonucunda ABD hükümetinin TD Bank’a toplamda yaklaşık 3 milyar dolarlık bir ceza uyguladığını ifade etti.
Garland, TD Bank’ın mali suçların gelişmesine zemin hazırlayan bir ortam oluşturduğunu vurgulayarak, “TD Bank, ABD tarihinde Banka Gizliliği Yasası kapsamında hatalarını kabul eden en büyük banka olarak tarihe geçmiştir.” dedi. Bankanın aldığı cezanın, Banka Gizliliği Yasası çerçevesinde verilen en yüksek ceza olduğunu da sözlerine ekledi. Ayrıca, ABD Adalet Bakanlığı’nın bir bankaya ilk kez günlük para cezası kestiğini belirtti.
FinCEN’den de rekor ceza
ABD Hazine Bakanlığı, Mali Suçlarla Mücadele Birimi (FinCEN) aracılığıyla TD Bank’a kara para aklama karşıtı yasaları ihlal ettiği gerekçesiyle 1,3 milyar dolarlık “rekor düzeyde” bir ceza kesildiğini açıkladı. Açıklamada, TD Bank’ın ABD’deki büyük bankalar arasında yer aldığına dikkat çekilerek, bu cezanın Hazine Bakanlığı ve FinCEN tarihindeki bir mevduat kuruluşuna karşı verilen en büyük ceza olduğu vurgulandı. Ayrıca, TD Bank’ın kendi çalışanlarını ilgilendiren şüpheli faaliyetleri zamanında tespit etme konusunda da başarısız olduğu ifade edildi.
Fed de ceza veren kurumlar arasında yer aldı
ABD Merkez Bankası (Fed), TD Bank’a kara para aklama karşıtı yasalarla ilgili ihlaller nedeniyle para cezası verildiğini duyurdu. Fed’in açıklamasında, TD’nin ABD’deki perakende bankacılık operasyonlarının yeterli risk yönetimini ve denetimini gerçekleştirmediği, bu durumun sonucunda ise ABD’deki iştirakinin yüz milyonlarca dolarlık yasa dışı geliri aklamak için kullanıldığı belirtildi. Ayrıca, TD’nin bu yasalara uymak ve risk yönetimi eksikliklerini düzeltmek için gerekli önlemleri almasının talep edildiği aktarıldı.
Fed’in bu eyleminin; ABD Adalet Bakanlığı, New Jersey Bölge Savcılığı, FinCEN ve Para Birimi Kontrol Ofisi (OCC) tarafından yürütülen cezai ve düzenleyici eylemlerle birlikte gerçekleştirildiği ifade edildi. Toplamda bu kurumlar tarafından uygulanan cezanın 3,09 milyar doları bulduğu kaydedildi.
“Bu, bankamızın tarihinde zor bir dönem”
TD Bank Group Başkanı ve Üst Yöneticisi (CEO) Bharat Masrani, yaptığı yazılı açıklamada, “ABD Kara Para Aklamayı Önleme programımızdaki hataların tüm sorumluluğunu üstleniyor ve taahhütlerimizi yerine getirmek için gerekli yatırımları, değişiklikleri ve iyileştirmeleri yapıyoruz. Bu, bankamızın tarihinde zor bir dönem. Bu hatalar benim CEO olarak görev yaptığım dönemde gerçekleşti ve tüm paydaşlarımızdan özür dilerim.” ifadelerini kullandı.
